银行理财子公司净资本不得低于5亿元 且不得低于风险资本

阅读次数:4995 发布日期:2019-11-10 16:45:45


中国保监会将征求公众对《商业银行金融子公司净资本管理办法(征求意见稿)》的意见

本报记者张欣

9月20日,中国银行业监督管理委员会官方网站披露,根据《金融机构资产管理业务规范指引》(以下简称《资产管理新规定》)、《商业银行金融管理业务监督管理办法》(以下简称《金融管理新规定》), 《商业银行金融子公司管理办法》(以下简称《净资本管理办法》)等有关规定,银监会起草了《商业银行金融子公司净资本管理办法》(以下简称《净资本管理办法》),并征求了公众意见。 根据社会各界的反馈,中国保监会将进一步修订完善该制度,并适时发布实施。

中国保监会称,《净资本管理办法》是《金融子公司管理办法》的配套监管体系。充分借鉴类似资产管理机构的净资本监管要求,并根据新资产管理条例和新财务管理条例的新要求以及商业银行金融子公司(以下简称“金融子公司”)的特点进行适当调整。

据《证券日报》记者报道,自2010年以来,原银监会颁布实施了《信托公司净资本管理办法》。中国证监会还先后颁布了一系列证券公司和基金管理公司子公司净资本监管制度。因此,对金融子公司实施净资本管理,有利于与同类资产管理机构的监管要求保持一致,确保公平竞争,防止监管套利,促进我国资产管理行业健康有序发展。

根据《净资本管理办法》,金融子公司净资本管理应符合两个标准:一是净资本不低于5亿元,不低于净资产的40%;第二,净资本不得低于风险资本,以确保理财子公司保持足够的净资本水平。理财子公司董事会对公司净资本管理负最终责任,高级管理层负责组织净资本管理的实施。金融子公司应定期提交净资本监管报表,对相关报表的真实性、准确性和完整性负责,及时报告相关监管指标的重大变化,并在年度报告中披露净资本管理情况。对不符合净资本管理要求的金融子公司,银行业监督管理机构可以依法采取相关监管措施。

中国保监会强调,《净资本管理办法》的制定是落实新资本管理条例、财务管理条例和《金融子公司管理办法》要求的具体举措。通过净资本管理约束,有助于引导金融子公司树立审慎的管理理念,坚持业务发展与自身管理能力相匹配,避免盲目扩张业务,保护投资者的合法权益。同时,也有助于确保同类资产管理机构之间的公平竞争,防止监管套利,促进中国资产管理行业健康有序发展。下一步,中国保监会将继续建设支撑体系,不断完善财富管理监管框架。

(编辑上官梦露)

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